La gestión del crédito a clientes

La gestión del crédito a clientes

La gestión del crédito a clientes

Temario:

El escenario económico y financiero.
El riesgo de crédito de la empresa.
La ponderación del riesgo.
La morosidad en España y sus causas.
Elementos a revisar. Establecer una política de crédito.
Negociar con el cliente.
El endeudamiento y el apalancamiento.
El float comercial y financiero.
Entre el comercial y el financiero.
Controlar y cobrar el riesgo.
El comité de crédito.
La evaluación del cliente.
La capacidad de reembolso del cliente.
Análisis financiero del cliente.
Composición y antigüedad de los saldos. Historial de compras y pagos.
Calcular el límite.
La calificación de crédito, scoring.
La ficha de crédito y las alertas.
Los procedimientos.
La documentación y el contrato.
Las condiciones generales de venta.
Verificar el cobro y lanzar el recobro.
La segmentación del deudor.
El proceso de cobro.
El abogado y las acciones judiciales.
La reserva de dominio.
El aval, la solidarización de la deuda, etc.
El acuerdo de aplazamiento o renovación.
La Ley cambiaria y del cheque.
La letra de cambio, el pagaré y el cheque.
La solidaridad ante la deuda.
La prescripción de la deuda y su interrupción. La Ley de servicios de pago.
La Ley de lucha contra la morosidad.
El concurso de acreedores.
Seguros de crédito. Seguros de caución.
Elección y gestión del medio de cobro.
El factoring. El confirming.
Los informes comerciales.
Bases de datos: RAI, ASNEF, BADEXCUG, EQUIFAX, EXPERIAN, CIRBE.
La banca: la gestión de cobro y el descuento.
Empresas de recobro y call centers.
Los informes de la banca y los proveedores.
Dirigido a:
Directores financieros, directores administrativos, directores comerciales, jefes de venta, vendedores y administrativos de ventas, tesoreros, responsables de cobros y pagos, responsables de crédito y en general a los profesionales del departamento financiero y comercial. Fundamentalmente a todos aquellos profesionales que están relacionados con la concesión y control de créditos a clientes y la gestión de cobro.
Objetivos:
Preparar al participante para gestionar el crédito eficazmente e implantar un método de análisis de riesgo para evitar la morosidad. Implantar un sistema de cobro y recobro, documentar adecuadamente las operaciones y encauzar jurídicamente las fallidas.
Temario:

El escenario económico y financiero.
El riesgo de crédito de la empresa.
La ponderación del riesgo.
La morosidad en España y sus causas.
Elementos a revisar. Establecer una política de crédito.
Negociar con el cliente.
El endeudamiento y el apalancamiento.
El float comercial y financiero.
Entre el comercial y el financiero.
Controlar y cobrar el riesgo.
El comité de crédito.
La evaluación del cliente.
La capacidad de reembolso del cliente.
Análisis financiero del cliente.
Composición y antigüedad de los saldos. Historial de compras y pagos.
Calcular el límite.
La calificación de crédito, scoring.
La ficha de crédito y las alertas.
Los procedimientos.
La documentación y el contrato.
Las condiciones generales de venta.
Verificar el cobro y lanzar el recobro.
La segmentación del deudor.
El proceso de cobro.
El abogado y las acciones judiciales.
La reserva de dominio.
El aval, la solidarización de la deuda, etc.
El acuerdo de aplazamiento o renovación.
La Ley cambiaria y del cheque.
La letra de cambio, el pagaré y el cheque.
La solidaridad ante la deuda.
La prescripción de la deuda y su interrupción. La Ley de servicios de pago.
La Ley de lucha contra la morosidad.
El concurso de acreedores.
Seguros de crédito. Seguros de caución.
Elección y gestión del medio de cobro.
El factoring. El confirming.
Los informes comerciales.
Bases de datos: RAI, ASNEF, BADEXCUG, EQUIFAX, EXPERIAN, CIRBE.
La banca: la gestión de cobro y el descuento.
Empresas de recobro y call centers.
Los informes de la banca y los proveedores.

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